Прокуратурата в Пекин разкри значителен случай на валутна измама, при който заподозрени са използвали открадната информация за поръчки за трансгранична електронна търговия, за да фабрикуват транзакции за онлайн пазаруване, незаконно прехвърляйки повече от 680 милиона юана (94 милиона долара) в чужбина.
През 2018 г. Китай повиши годишния лимит за транзакции за индивидуален трансграничен внос на дребно за електронна търговия от 20 000 юана на 26 000 юана. Покупките в рамките на това ограничение се ползват с нулеви мита и 30-процентно намаление на данъка върху добавената стойност и данъка върху потреблението. Освен това на регистрираните разплащателни институции е разрешено да предлагат малки, бързи и удобни услуги за обмен на валута чрез партньорски банки.
Според народната прокуратура на окръг Dongcheng, основните извършители, с фамилни имена Yang и Qin, които са имали опит в трансграничната логистика, са създали четири компании за електронна търговия през април 2020 г. Те са подписали фалшиви споразумения за доставка с чуждестранни компании, създали са платформа за онлайн пазаруване и са сключили споразумения за трансгранични плащания с квалифицирана компания за местни плащания.
Групата рекламира услугите за обмяна на валута онлайн, обещавайки „нисък риск“, „ниски такси“ и „няма нужда да се преразглежда използването на средствата“. След като получиха парите на клиентите, те изфабрикуваха трансгранични поръчки за пазаруване и качиха фалшива информация за поръчки с обменни средства в системата за преглед на разплащателната компания. След като поръчките бяха одобрени, платежната институция плащаше на задгранични доставчици. След това групата прехвърля чуждестранната валута от задгранични сметки, които контролират, към сметки, посочени от клиенти.
От юли 2020 г. до август 2023 г. групата незаконно е предоставяла валутни услуги за компания за технологични услуги и физически лица, печелейки 1 процент марж чрез коригиране на обменните курсове. Общата замесена сума надхвърля 680 милиона юана, с незаконни печалби от над 3 милиона юана.
Честите плащания в чужбина привлякоха вниманието на валутните регулатори. През август 2023 г. полицията получава сигнали и незабавно започва разследване.
По време на етапа на преглед на ареста, прокурорите откриха, че Янг и други са използвали множество фиктивни компании, за да подпишат споразумения за услуги с платежната институция, сменяйки компании, след като са открити необичайни транзакции. Те също така избягваха проверките на проби, като променяха или оттегляха поръчки.
Разследващите откриха мениджър на клиенти с фамилно име Cao от разплащателната компания, замесен в случая. По-късно Цао призна, че е приел повече от 300 000 юана от групата на Янг, за да им помогне да избегнат проверките за контрол на риска. Той беше осъден на една година затвор с едногодишно отлагане и глоба от 100 000 юана.
Прокурорите също така откриха, че докато самоличността и логистичните номера в качените поръчки са истински, имената на продуктите и цените са променени. Разследването доведе до Ченг, мениджър на отдел за електронна търговия в трансгранична логистична компания в Тиендзин. От септември 2020 г. до декември 2022 г. групата на Янг е закупила над 300 000 броя информация за поръчки от Ченг на около 0,3 юана всяка. Данните включват имена на купувачи, идентификационни номера, телефонни номера, адреси, логистични номера, имена на продукти и цени. Ченг беше осъден на три години затвор и глоба от 200 000 юана.
Янг, Цин и член на финансовия персонал на име Ли бяха преследвани за измамно закупуване на чуждестранна валута, извършване на незаконни бизнес операции, нарушаване на личната информация на гражданите и подкупване на недържавен служител. Прокурорите заведоха и случайно гражданско дело в обществен интерес.
Първоинстанционният съд постанови през юни 2025 г., че незаконното използване на лична информация е инструмент за валутна измама и не го наказа отделно. Прокурорите подадоха протест с аргумента, че нарушаването на личната информация на гражданите нарушава правото на неприкосновеност на личния живот, докато измамните покупки на валута нарушават финансовата сигурност. И двете увреждат различни правни интереси и следва да бъдат наказвани кумулативно от закона.
През март тази година второинстанционният съд прие становището на прокурорите и осъди Янг и други на затвор от девет години и шест месеца до две години и десет месеца. Те бяха глобени между 15,11 милиона юана и 1,11 милиона юана, осъдени да платят повече от 780 000 юана обезщетение в обществен интерес, да изтрият включената лична информация и да поднесат публични извинения в националните медии.