Органите за обществена сигурност на Китай разкриха повече от 1500 случая, включващи незаконни финансови дейности на стойност близо 30 милиарда юана (4,27 милиарда долара) по време на шестмесечна специална операция, според данни, публикувани от Министерството на обществената сигурност в четвъртък.
Кампанията, стартирана съвместно от министерството и Националната администрация за финансово регулиране, беше проведена в 17 ключови провинции и общини от юни до ноември за справяне с първопричините за финансовите спорове и рискове. Той включва близо 60 координирани нападения, разбиването на повече от 200 професионални престъпни банди и помогна за прочистването на финансовия пазар.
Хуа Либинг, директор на бюрото за разследване на икономически престъпления към министерството, каза, че нарастващите потребителски спорове във финансовия сектор през последните години са подхранвали растежа на незаконните посредници. Тези участници се разпространяват бързо онлайн, образувайки пълна „черно-сива“ индустриална верига, която сериозно нарушава правата на потребителите и нарушава реда на финансовия пазар.
Хуа каза, че подобни престъпления са се развили в пълна индустриална верига, която включва фалшива реклама, така наречените уроци за противодействие, персонализирани скриптове, фалшиви сертификати и преговори с агенции. Практикуващите специалисти са високо професионалисти, като някои адвокати и служители на агенции за събиране на дългове се присъединяват към екипи за „анти-събиране на дългове“ за печалба, като използват познанията си за законите и правилата за спазване на кредитите. Това породи професионални жалбоподатели и агенти. Освен това престъпниците все повече използват нови технологии и инструменти за изкуствен интелект, което прави откриването по-трудно.
Много от тези незаконни дейности разчитат на интернет технологии с продукти, които са многопластови и вложени, което усложнява проверката на самоличността. Тенденцията към интернационализация на подобни престъпления също стана по-очевидна, каза Хуа. Сложните правни взаимоотношения, съчетани с престъпници, които се възползват от вратички и прикриват незаконни цели като законни дейности, допълнително възпрепятстват разкриването на престъпления.
„Със засилено регулиране и репресии подобни незаконни дейности ще станат по-скрити, а методите им – по-сложни“, каза той.
През август полицията в Кингдао, провинция Шандонг, разследва случай на измама с кредит, включващ заподозрян с фамилия Уанг и други.
От 2020 г. насам групата, действайки като първостепенни кредитни посредници, е разработила повече от 10 второстепенни посредника, за да набира местни жители да носят дълг.
Те фалшифицираха банкови извлечения, актове за собственост и сертификати за работа, за да квалифицират носителите на дългове за ипотеки с висока стойност, сключиха тайно споразумение с фирми за оценка, за да надуят стойността на имотите, и подкупиха служители на банката, за да осигурят одобрение на заеми, като измамиха повече от 120 милиона юана в жилищни заеми. Заподозрените, включително Уанг и Ченг, са арестувани и случаят остава в процес на разследване.
Xing Guijun, директор на бюрото за разследване на NFRA, каза, че растежът на финансовите „черни и сиви индустрии“ е дългогодишен проблем, изискващ устойчиво управление.
Въпреки че неотдавнашните усилия ограничиха разпространението им, все по-скритите и развиващи се престъпни методи направиха прилагането по-трудно.
„Тези индустрии се превърнаха във високотехнологични, широкомащабни, интелигентни и индустриализирани измами, изпреварвайки традиционните мерки за контрол на риска“, каза Xing.
Ефективното управление изисква по-силно правоприлагане и съдебна координация, както и финансови институции, които поемат основна отговорност за цялостно управление на риска и съответствие за изграждане на солидна защита.
Xing каза, че финансовите институции трябва да регулират по-добре кооперативните партньори, да засилят проверките на квалификацията и надзора на трети страни и да подобрят механизмите за обработка на жалби и оценка.
Той също така призова за увеличаване на инвестициите в технологии, включително използването на големи данни и изкуствен интелект за подобряване на идентифицирането на риска и изграждане на интелигентни системи за превенция.
През март NFRA и Министерството на обществената сигурност издадоха наредби за прехвърляне на заподозрени криминални дела, поставяйки институционална основа за съвместно правоприлагане. До края на ноември повече от 4500 следи, включващи 21 милиарда юана, бяха прехвърлени на органите за обществена сигурност, докато финансовите институции, под официално ръководство, докладваха за 1700 случая, включващи 17 милиарда юана.
През 2026 г. NFRA ще засили репресиите срещу ключови незаконни финансови дейности, включително незаконни посредници при отпускане на заеми и услуги на агенции, поддържайки позиция на силен натиск, каза Xing.
Властите ще засилят междуведомственото сътрудничество с пазарните регулатори и съдебните органи, ще разработят стандарти за трансфер на доказателства за подобряване на административно-наказателната координация и ще проведат съвместни изследвания, за да предложат законодателни препоръки относно регулирането на финансовите престъпления.