Като част от усилията на Китай за укрепване на финансовото регулиране, основано на кредити, и защита срещу финансови рискове, Националната финансова регулаторна администрация издаде пробни разпоредби относно управлението на списъка от субекти със сериозни кредитни нарушения. Правилата ще влязат в сила на 1 октомври.
Служител от NFRA каза, че висшият финансов регулатор на Китай е формулирал тези правила, за да стандартизира управлението на списъка на субектите със сериозни кредитни нарушения във финансовия сектор, да засили кредитния надзор, непрекъснато да подобрява механизмите за предотвратяване и обезвреждане на финансови рискове и да поддържа добър ред на финансовите пазари.
Регулаторът каза, че този ход ще помогне за засилване на наказанията за незаконно и несъответстващо поведение, ще повиши ефективността на финансовото регулиране и ще насочи пазарните субекти да повишат своята осведоменост за почтеното извършване на бизнес.
NFRA каза, че обхватът на субектите, които ще бъдат включени в списъка, е определен с необходимата предпазливост. Финансовите институции и техните служители, обект на административни наказания или други мерки, наложени от NFRA или нейните местни офиси, се включват в списъка в случаите, когато естеството на нарушението е особено грубо и обстоятелствата са особено тежки.
Регламентите определят три категории обстоятелства, при които субектите могат да бъдат включени в списъка, каза служителят.
Първата категория включва случаи, при които на дадено предприятие са наложени административни санкции като „отнемане на бизнес или оперативен лиценз на юридическо лице; анулиране или отнемане на доживотна правоспособност за длъжност; доживотна забрана за работа в банковия сектор; или доживотна забрана за навлизане в застрахователната индустрия“.
Втората категория включва случаи, при които дадено предприятие е било обект на тежки административни наказания, ограничения на достъпа до пазара, нареждания за прехвърляне на дялови участия или отнемане на административни разрешения, като по този начин сериозно нарушава лоялната пазарна конкуренция и нормалния социален ред.
Третата категория обхваща случаите, при които страна — въпреки възможността да изпълни задълженията си — отказва да го направи или избягва изпълнението на административни решения, като по този начин сериозно подкопава доверието във финансовите регулаторни органи, и за които народен съд е издал решение за принудително изпълнение.
В съответствие със съответните закони, разпоредби и политически документи, издадени от Централния комитет на Комунистическата партия на Китай и Държавния съвет, наскоро издадените разпоредби определят административните мерки, които NFRA и нейните местни офиси могат да предприемат срещу субекти, включени в списъка.
Процедурите за управление на списъка са строго стандартизирани. Предвидени са специфични процедури за включване и премахване от списъка, заедно с процедури като предварително уведомяване и право на представяне на изявления и защити, като по този начин напълно се гарантират правата на съответните субекти да бъдат информирани и да се защитават, каза NFRA.
Освен това финансовият регулатор ще създаде механизъм за възстановяване на кредитите. Страните, включени в списъка, се насърчават да коригират неблагонадеждното си поведение, да премахнат неблагоприятните ефекти и да кандидатстват за възстановяване на кредита.